Federato, yapay zeka ile sigorta risk analizini düzeltti ve 40 milyon dolar topladı

Sigorta, devasa veri kümeleri, risk değerlendirmesi, tahmine dayalı analitikler, fintech ve müşteri hizmetleri bağlantı noktasında çalışarak yapay zeka inovasyonu için verimli bir zemin oluşturuyor. Bu ivmeyi sürdüren bir girişim olan Federato, işini genişletmek için şimdi 40 milyon dolar topladı: sigortacıların riski daha iyi anlamalarına ve bunlara yanıt vermelerine yardımcı olacak yapay zeka destekli bir sigortalama platformu.

Stepstone Group, önceki destekçileri Emergence Capital, Caffeinated Capital ve Pear VC’nin katılımıyla tura liderlik ediyor. Girişim şu anda toplamda 80 milyon dolar topladı. CEO ve kurucu ortak Will Ross, bir röportajda bunun önceki değerlemesinden kat kat daha büyük “ciddi, önemli bir yükseliş” olduğunu doğruladı.

Bazı bağlamlarda, Federato’nun son değerlemesi geçen yılki bağış toplamaya göre 125 milyon dolardı. Diğer bir bağlam ise rakiplerinden biri olan Duck Creek’in 2023 yılında Visa Equity tarafından 2,6 milyar dolara satın alınmasıdır. İkinci şirket sigorta şirketleri için daha geniş bir SaaS seti sunmaktadır; size kazançlı bir yapay zeka ürününün değerlemesinin nerede olduğunu yönsel olarak gösterir. Bu sektöre yönelik gidebiliriz. (Küresel olarak sigortacılığın, trilyonlarca dolar değerindeki dünyadaki en büyük endüstrilerden biri olduğu tahmin ediliyor ve sigortacılık, yapay zekanın önemli bir rol oynamasının beklendiği kilit alanlardan biri.)

Federato, Will Ross (CEO) ve William Steenbergen (CTO) tarafından ortaklaşa kuruldu. Ross, IBM’deki Watson grubunun ilk çalışanlarından biriydi; burada Weather Company’yi satın alma anlaşmasında çalıştı ve buradan elde edilen verilerden çevresel modeller oluşturmak için yararlandı. Daha sonra Stanford’daki yüksek lisans okuluna geri döndü ve burada diğer William (Steenbergen) ile tanıştı.

Yıl 2021’di ve yapay zeka zaten çok popülerdi (Ocak 2021, OpenAI’nin görüntü oluşturucusu Dall-E’yi piyasaya sürdüğü aydı). Ancak pek çok kişi tarafından tekrarlanan işlerin yerini alacak şekilde zaten konumlandırılıyordu.

Ross, “Yapay zekanın, düşük değerli görevleri otomatikleştirmek yerine, hiçbir insanın yapamadığı veya yapmaya zamanı olmadığı şeyleri optimize etmek için daha iyi uygulanabileceği konusunda ortak bir tezimiz vardı” dedi. “Buradaki benzetme Uber, DoorDash. Bunlar tüketici şirketleri, ancak hiçbir insanın etkili bir şekilde çözemediği bir sorunu çözüyorlar. Bunlar da genellikle optimizasyon sorunlarına benziyor.”

Ross işletme okulundaydı ve Steenbergen hesaplamalı ve matematik mühendisliğinde çalışıyordu. Ross, “Aslında çok farklı bir proje üzerinde, kontrol edilemeyen yangın modelleme projesi üzerinde işbirliği yapıyorduk” diye devam etti. “Sigorta sektörünü de tanımaya başladık çünkü onlar kontrol edilemeyen yangın modellemesine ilgi duyuyorlardı.”

Bu da ikilinin sigortadaki daha geniş zorluklar hakkında düşünmesine yol açtı: Tipik olarak sigorta şirketleri bir sigortalama süreci üzerinde çalışırken ve etrafındaki riske karşı bir ürünün nasıl maliyetlendirileceğini bulmaya çalışırken; ve hatta hangi ürünlerin üretileceğine dair şirket içi bir ekip, potansiyel sigorta senaryolarıyla doğrudan ve dolaylı olarak ilgili büyük miktarda veriyi bir araya getirecek, daha iyi içgörü elde etmek ve daha bilinçli seçimler yapmak için rakamları hesaplayacak. Federato’nun RiskOps adını verdiği çözümü bu süreçle ilgili karar desteği sağlıyor.

Başlangıç, müşterilerin diğer verimlilik iyileştirmelerinin yanı sıra “teklif verme süresinde” (satış kazanmaya yardımcı olmak için belirli bir hizmet için fiyat teklifi vermenin ne kadar sürdüğü) %90 oranında iyileşme gördüklerini iddia ediyor.

İkilinin kontrol edilemeyen yangınları modellemeye yönelik ilk girişimi, ilk müşterilerinden biri olan Kettle’a yol açtı: şimdiye kadar çoğunlukla tek bir pazar olan Kaliforniya’ya odaklanan bir reasürans platformu ve büyük bir sorun: eyalette büyük bir sorun olan reasürans ve yangın felaketleri. Ayrıca müşterileri arasında Nationwide gibi daha büyük şirketleri de sayıyor.

Hız, yapay zekanın çalışmalarında kesinlikle dikkate aldığı bir konu olsa da, buradaki bir diğer önemli nokta da, sigorta şirketlerinin çalışmalarında izlemesi gereken titizliğin önemli bir parçası olan büyük miktarda veriyi değerlendirmek için nasıl kullanıldığıdır.

Emergence’ın ortaklarından Lotti Siniscalco, “Facebook diyarındayız ve hızlı hareket ediyoruz ve her şeyi bozuyoruz” dedi. “Fakat sigortada bunu yapamazsınız.”