LemFi, 53 milyon dolarlık yeni finansmanla havaleleri Asya ve Avrupa’ya taşıyor

Yükselen piyasa ekonomilerinin çoğu için işçi dövizleri bir cankurtaran halatı haline geldi. Dünya Bankası araştırmasına göre, girişler 2023’te 669 milyar doları aştı ve artık bu ülkelerdeki GSYİH’nın önemli bir bölümünü temsil ediyor ve çoğu zaman birincil döviz kaynağı olan doğrudan yabancı yatırımı geride bırakıyor.

Geleneksel bankalar ve acenteler, yeni teknoloji rakiplerinin şiddetli rekabetine rağmen %60’ın üzerinde pazar payıyla havale piyasasında sıkı bir kontrole sahip. Bu rakiplerden Remitly gibi bazıları halka açılırken, Zepz ve Taptap Send gibi diğerleri ise özel mülkiyette kalıyor ve hepsi de kalan pay için yarışıyor.

Göçmenler için tasarlanan Londra merkezli finansal hizmetler platformu LemFi de bu yeni oyunculardan biri. Artık elinde 53 milyon dolarlık yeni fon var ve bunu daha fazla müşteri edinme ve daha fazla ülkeye genişleme çabalarını hızlandırmak için kullanacak.

LemFi, 2020’deki lansmanından bu yana, Kuzey Amerika’daki ve son zamanlarda Avrupa’daki diaspora topluluklarının Afrika, Asya ve Latin Amerika’daki gelişmekte olan pazarlara para göndermesine yardımcı olarak hızlı bir büyüme kaydetti. Dört yaşındaki fintech, Nijerya, Kenya, Hindistan, Çin, Pakistan ve diğer 15 ülkede arkadaşlarına ve ailelerine para aktarmak için çoklu para birimi hesaplarına güvenen bir milyondan fazla aktif kullanıcıya sahip.

Geçen hafta şirket, yerleşik finans sağlayıcısı Modulr ile ortaklık kurarak Avrupa’ya açıldı. Bu ortaklık, İrlanda Cumhuriyeti merkezli bir firmayı satın aldıktan sonra gelecek ay lisansını alana kadar LemFi’nin operasyonlarını başlatmasına yardımcı olacak. Bu hamleyle, geliri işlem ücretlerinden ve döviz spreadlerinden elde edilen LemFi, artık 27 gönderen pazarında ve 20 gönderen ülkede faaliyet gösteriyor.

Şirketin ilgi çekmesinin bir yolu da agresif dolandırıcılık tespitidir. Yakın tarihli bir rapor, yurtdışına para gönderen kişilerin mali dolandırıcılığa kurban gitme olasılığının göndermeyenlere göre neredeyse dört kat daha fazla olduğunu söylüyor.

“Dolandırıcılık maliyetleri önemli ölçüde artırabilir. Daha yüksek maliyetler genellikle bunların ek ücretler yoluyla müşterilere aktarılması anlamına gelir. LemFi kurucu ortağı ve CEO’su Ridwan Olalere, TechCrunch’a verdiği bir röportajda “Dolandırıcılık oranımızı son derece düşük tutmayı başardık ve bu da müşterilerimize mümkün olan en iyi fiyatları sunmamıza olanak sağladı.” dedi.

“Dolayısıyla, müşterilerimizin onu arkadaşlarına yönlendirmesini sağlayan kullanıcı deneyimimizin yanı sıra, belirli topluluklarda bir marka ve itibar oluşturduk. Bu, böylesine rekabetçi bir pazarda farklılaşmamıza ve beklediğinizden daha hızlı büyümemize yardımcı oldu.” LemFi’nin ilk müşterilerinin yaklaşık %70’i hâlâ platformu kullanırken, müşteri tabanının %60’ı her yıl aktiftir.

Geçen Nisan ayında LemFi’nin Asya’ya genişlemesi ve daha geniş stratejisi hakkında rapor verdiğimizde Olalere, fintech’in 2023’te yıllık işlem hacminde 2 milyar doların üzerinde kayıt yaptığını ortaya çıkardı. Şimdilik ileri saralım ve havale platformu aylık olarak bunun yarısını (1 milyar dolar) işliyor Olalere yakın tarihli bir röportajda TechCrunch’a ödeme hacminin ne kadar yüksek olduğunu söyledi. Bu artışı, aylık TPV’de 160 milyon dolar elde eden ve lansmanının ilk yılında aylık %30 büyüyen Asya koridorundaki güçlü benimsemeye bağlıyor.

Olalere ayrıca şirketin son iki yılda kullanıcıları, gelirleri ve işlemleri ikiye katladığını ve bunun yatırımcıların ilgisini ve güvenini çekmede rol oynadığını da paylaştı. Bu büyüme ivmesi, yıllık geliri 10 milyon Euro’nun üzerinde olan girişimleri destekleyen, Londra merkezli, büyüme aşamasındaki bir yatırım şirketi olan Highland Europe tarafından yönetilen bir B Serisi turuna yol açtı.

Olalere’e göre yalnızca dört ayda tamamlanan tur, mevcut yatırımcılar Endeavor Catalyst, Left Lane Capital, Palm Drive Capital ve Y Combinator’ın da katılımıyla LemFi’nin toplam fonunu 85 milyon dolara çıkardı.

LemFi, finansmanı tekliflerini genişletmek, hiper-yerelleştirilmiş hizmet sağlamak için ödeme ağı lisanslarını ve ortaklıklarını ölçeklendirmek ve bir sonraki büyüme aşaması için yetenekleri işe almak için kullanacak. Firmanın şu anda Avrupa, Kuzey Amerika, Afrika ve Asya’da 300’den fazla çalışanı bulunmaktadır.

Olalere, “Pazar bazında düzenlemeler karmaşık kalırken ve ilgilenmemiz gereken daha fazla paydaşımız varken, ölçeklendirme bizim için çok daha kolay hale geldi çünkü uyarlanabilir ve farklı ödeme yöntemlerine ve planlarına kolayca takıp çalıştırabilen bir teknolojiye sahibiz” dedi. LemFi, CFO Rian Cochran ile birlikte kaydetti. “Dolayısıyla bu yıl Avrupa’dan başlayarak önemli sayıda göçmenimiz olduğu kadar çok pazara gitmeyi planlıyoruz ki bu bizim için büyük bir odak noktası olacak.”